加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng) 共筑反詐防火墻

為切實(shí)增強(qiáng)廣大客戶的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙能力，更好守護(hù)群眾“錢袋子”，漯河工行人民東路支行持續(xù)加強(qiáng)與市政府相關(guān)部門和市反詐中心的溝通協(xié)調(diào)，強(qiáng)化銀政警聯(lián)動(dòng)，織密反詐宣傳網(wǎng)，共筑全民反詐“防火墻”。

工行漯河人民東路支行不斷強(qiáng)化一線人員培訓(xùn)，提升一線人員識(shí)詐、鑒詐、防詐能力，結(jié)合實(shí)際和不斷變化的詐騙手法，全面落實(shí)“四問二看一核對(duì)”?工作要求，適時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，形成網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)各崗位反詐工作合力，筑牢反詐“防火墻”。

2025年8月11日上午，客戶李先生來到漯河工行人民東路支行要求辦理銀行卡大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，客戶神情焦急，且不停的翻看微信，對(duì)客服經(jīng)理的正常盡調(diào)詢問回答的支支吾吾，客戶的非正常反應(yīng)引起我行工作人員的警覺。

經(jīng)我行工作人員進(jìn)一步核實(shí)，得知李先生經(jīng)朋友介紹注冊(cè)了某拍賣平臺(tái)，購(gòu)買該平臺(tái)的藏品再轉(zhuǎn)手出售。在了解該拍賣平臺(tái)的具體情況后，我行工作人員對(duì)李先生提示相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，但李先生看到該公司有營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并且上面有拍賣字樣，對(duì)于國(guó)家注冊(cè)申請(qǐng)的公司比較信任，雖然該公司沒有實(shí)際進(jìn)行過任何拍賣，僅在?APP上操作，但是通過這些證照信息展示，對(duì)非專業(yè)人士有一定的迷惑作用。

經(jīng)多番勸阻，客戶仍認(rèn)為對(duì)方安全可靠，且對(duì)方聯(lián)絡(luò)人員攛掇客戶如銀行不為其辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)就進(jìn)行投訴，客戶堅(jiān)持要求大額轉(zhuǎn)款，工作人員立即將情況匯報(bào)給網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在了解事情始末后，經(jīng)勸阻無效，第一時(shí)間選擇報(bào)警處理。警察趕到后與客戶進(jìn)行核實(shí)，并告知客戶該模式有巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患，極易造成資金損失，提醒客戶立即終止退出，避免資金損失。最終，客戶認(rèn)識(shí)到這是一場(chǎng)騙局，放棄了轉(zhuǎn)款要求。漯河工行人東支行通過周密有力的措施，成功攔截涉詐匯款1筆，從源頭挽回客戶經(jīng)濟(jì)損失。

加強(qiáng)銀警聯(lián)動(dòng)，形成反詐工作合力。漯河工行人民東路支行扎實(shí)履行反詐工作職責(zé)，協(xié)助公安及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉案賬戶、快速攔截受騙資金、有效挽回群眾損失，銀警合作關(guān)系進(jìn)一步深化；全面落實(shí)?“斷卡〞懲戒措施和反詐防賭“資金鏈”治理工作，最大程度守護(hù)群眾“錢袋子”。

漯河工行人民東路支行將持續(xù)積極配合地方政府及相關(guān)職能部門，充分利用金融服務(wù)屬性主動(dòng)通過廳堂陣地及走進(jìn)街區(qū)?商鋪、社區(qū)、企業(yè)、學(xué)校、工地、文化廣場(chǎng)等人員密集場(chǎng)所，通過懸掛橫幅、發(fā)放宣傳資料和宣傳品，講解反詐、銀行卡和賬戶管理知識(shí)等形式開展宣傳活動(dòng)，進(jìn)一步提升民眾反詐意識(shí)、識(shí)詐能力和整體金融素養(yǎng)，為地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全、促進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造良好的支付和營(yíng)商環(huán)境。作者：趙琪

責(zé)編：翟柯